Como un procesador de pagos, SumUp es responsable de transferir dinero entre personas (alias nuestros comerciantes y sus clientes). Por eso, estamos obligados en cumplir con todas las reglas y requisitos de las instituciones reguladas de finanzas. Estas reglas incluyen el tipo de negocios que soportamos y como trabajamos con ellos. Este artículo incluye un resumen de nuestro proceso, pero para una lista comprehensiva de la lista de requisitos, siempre puede referir a nuestros Términos y Condiciones.
¿Por qué hay unos negocios que no soportamos?
Para estar en línea con nuestros requisitos, hay tipos de negocios y productos específicos que no podemos soportar. Estos requisitos son creados para la seguridad y protección de SumUp y los comerciantes y nuestra red. Unos ejemplos de los negocios que no soportamos incluye:
Industrias Restringidas: Como una entidad regulada, operamos bajo de requisitos estrictas impuesto por los reguladores financieros, las sistemas de tarjeta (Visa, MasterCard y American Express) y nuestro banco de adquisición. Como tenemos estos requisitos externos hay unas industrias que SumUp no puede soportar en este momento. Estas industrias incluyen productos y servicios edad-restringidos, como tabaco y cigarrillos, entre tantos.
Transacciones Restringidas: SumUp es diseñado en soportar transacciones de negocios inmediatos, pero no futuro negocios (i.e. si la espera entre el procesamiento de la transacción y la entrega del producto/servicios es más de siete días) o transferencias de persona-a-persona (e.g. pagos intracompañía, advances de pago, etc.). Transferencias persona-a-persona también incluye transacciones hechas con una tarjeta que pertenece al dueño de la cuenta de SumUp (o miembro familiar). Permitimos una transacción del $1.00 como una prueba, pero transacciones más que esa cantidad será considerado como autofinanciación y no son permitidos.
Negocios Ilegales: Como todas las compañías, estamos requeridos en cumplir con las leyes estatales y federales. Por eso, si hay un producto, servicio, negocio o otra actividad que es ilegal, no se podrá ser vendido o realizado por SumUp. Por ejemplo, como las apuestas en línea o productos marihuana no son legales en el nivel federal, no podemos dejar a los comerciantes organizar apuestas en línea o vender marihuana usando SumUp.
Por favor tenga en cuenta que la ley federal también requiere que todas las instituciones federales, incluyendo SumUp, a verificar la información propiciada por cada persona quien abre una cuenta. También monitoreamos con regularidad actividad irregular para asegurarnos que cada transacción cumple con nuestros Términos y Condiciones. Esto significa que en ocasión, preguntaremos que compartes documentos para verificar tu cuenta de negocio o actividad. Las cuentas pueden ser suspendidas hasta que la información haya sido verificada. Por eso, lo más rápido que nos puedas mandar los documentos solicitados, más pronto podremos completar la revisión.
¿Por qué importan estas regulaciones?
Cuando los clientes escogen nuestro negocio, están confiando a ese negocio a entregar productos y experiencias superiores—lo mismo va para SumUp. Nuestros comerciantes necesitan tener confianza que SumUp es una plataforma segura para que sus negocios puedan procesar pagos. Por eso, siempre tomaremos los pasos necesarios para proteger nuestro negocio, porque esto también protege a nuestros comerciantes y sus negocios.
Hay situaciones raras en que nuestro sistema señala cuentas específicas que se necesitan cerrar basado en las reglas y regulaciones de nuestra parejas de la industria financiera. En ese caso, legalmente no podemos compartir información específica sobre porqué una cuenta fue cerrada. Infortunadamente, cuando recibimos la autoridad para cerrar la cuenta, está fuera de nuestras manos. Sabemos que esto es frustrante, pero estas restricciones son creadas para proteger nuestra red global de comerciantes.
Este enfoque riguroso también aplica a la data que recolectamos por nuestros productos. Toda la data que es accesible por nuestros lectores de tarjetas SumUp están encriptados instantáneamente y mandado seguramente a nuestros servidores. No importa si nuestros comerciantes están usando una conexión de internet privado o público, la data de ellos está segura. Adicionalmente, todos los software y hardware de SumUp cumple—y en mayoría de los casos excede—los estándares de seguridad estrictas apuntado por el PCI-DSS (Payment Card Industry Data Security Standard).
Puede aprender más sobre la póliza de Seguridad aquí.
¿Preguntas?
Estamos dedicados en crecer y evolucionar nuestro negocio que está en línea con las necesidades de nuestra comunidad. Si tiene preguntas sobre nuestros Términos y Condiciones, el proceso de revisión de comerciantes, o cualquier otro tópico referido arriba, por favor comunicase con nosotros.